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贷款陷阱快速放款紧跟暴力追债

时间:2018-08-28 22:22 作者:admin 点击:

   现在很多一线二线城市收取高额利息、肆意认定违规、虚增债务,并采用纠缠、滋扰、辱骂、威胁、殴打、拘押等暴力手段强行讨债——这个恶势力团伙5名成员陈某楠、原某英、张某杰、杨某峰、李某丰近日被阳城县人民检察院批准逮捕。
 
1非法拘禁
 
3月3日,阳城县凤城派所接到报案,报案人王某兵称有人拘禁并殴打他,起因是要债不成。
 
“我欠他们钱,他们说要卖我的肾还钱,还逼我爸给了300元,拿走了我的OPPO手机,我身上现在到处是伤。”王某兵向民警求救。
 
询问完王某兵,民警立即核实案情,一方面对王某兵的伤情依法进行鉴定,另一方面调取案发路段视频监控,调查事情真相。
 
果然,监控视频显示,在阳城县河北派出所附近,当天下午13时许,有3人强行将王某兵拉上汽车,并行驶至县城虎头山公园(虎头山公园无监控),直至下午5时许,王某兵才独自离开。
 
后来,伤情鉴定结果也出来了,显示王某兵胳膊、腿等部位出现大面积淤青、红肿,构成轻微伤。
 
如果是普通的经济纠纷案,双方当事人面谈即可,何必强拉欠债者至监控不到的地方?讨债者要躲避什么?即便谈判不顺畅,也可以找中间人再次调解,讨债者为什么打人?看来,这不是一起简单的经济纠纷案。
 
原某英等3人因涉嫌非法拘禁罪,被凤城派出所立案侦查。
 
2欲盖弥彰
 
据王某兵反映,他是在“双创金融”公司贷的款。既然是一家贷款公司,那么借款人就不只王某兵一个,会不会有类似境遇的受害者呢?
 
民警兵分两路,一路持搜查证,前往双创金融公司进行搜查,一路对所有涉案者以及公司的借款人进行核查。
 
然而,民警在双创金融公司门前却碰了壁:公司临时歇业,没有一名员工。民警强行进入搜查后,也只得到了POS机等普通办公用具。偌大的贷款公司,却连普通的贷款合同都没有一份。
 
公司为什么歇业?人都去哪了?经调查,包括老板在内的5名职工,都有前科记录,且以高出民间借贷合法利息20余倍的利息进行非法放贷。
 
民警当即决定,对陈某楠等5人进行抓捕。几经周折,陈某楠等5人被抓捕归案,但他们的口供却出奇地一致:“我们没有限制王某兵的人身自由,也没有强迫他,陈某楠对讨债一事压根儿就不知道。”即便此时警方已经在原某英的家中搜到了陈某楠写给原某英的字条,上面写着欠债人名单、数额、地点,也在除陈某楠外的4人家中搜到了甩棍、匕首、钢板等施暴工具,但他们仍嘴硬。
 
3攻守同盟
 
要想查明事实真相,必须用证据说话。
 
在反复分析了5人的口供后,民警发现,虽然说到主要情况时,陈某楠等5人众口一词,但一说到具体细节,就“驴头不对马嘴”了,这很可能就是案件的突破
 
民警再审5人,并改变了问询方向,从细节入手:几点?在哪里?穿什么颜色衣服……这下,5个人慌了神,说话都犹豫起来了。
 
最终,有一人先松了口:老板陈某楠怕东窗事发,提前召集他们4人定下攻守同盟,统一口径。但因为时间紧急,很多细节还没来得及商量。陈某楠早已将公司的借款资料转移至其宝马车上。
 
循线追踪,民警最终在陈某楠的宝马车内找到了公司借贷资料,并根据资料查找到所有借贷款的微信、支付宝、银行转账记录,受害人远不止张某兵一人。
 
令人惊讶的是,以陈某楠为首的5人早已形成了一套分工明确的作案手段:陈某楠负责高额放贷,原某英、张某杰、杨某峰、李某丰4人负责催债,其中原某英负责唱黑脸,张某杰等3人唱白脸。
 
4案中有案
 
以张某兵案为突破口,民警再次深挖线索,最终查明:自2017年8月以来,陈某楠通过民间个人借款、套取银行信用卡的方式筹集资金,在未经工商注册的情况下,打着“双创金融”公司的旗号,纠结犯罪嫌疑人原某英、张某杰、杨某峰、李某丰,对外办理高额放贷业务,并暴力讨债,给借款人造成巨大伤害,严重干扰了社会正常秩序。民警按照他们的犯案时间顺序,列出了他们的犯罪清单。
  2018年2月27日,犯罪嫌疑人陈某楠指使杨某峰、张某杰、原某英向王某兵讨要欠款连本带利10000元。杨某峰、张某杰、原某英采取匕首威胁、言语恐吓等方式,强行将王某兵带走,并进行殴打,逼迫王某兵写下10000元利息借据,向王某兵父亲强行收取了300元,并夺走王某兵的OPPO手机一部。
 
  2018年2月25日,犯罪嫌疑人陈某楠以刘某军2017年8月30日借款5000元未按期还款为由,单方肆意认定刘某军长达5个月未给利息,利息累计达10000余元。通过言语及暴力动作威胁,原某英、李某丰逼迫刘某军以新借款方式写下10000元借据,要求其当场还钱,并限制其人身自由。犯罪嫌疑人陈某楠等人从中非法获利5000元。
 
   2018年2月25日,犯罪嫌疑人陈某楠在明知借款人刘某的债务由刘某代予以偿还的情况下,仍指使原某英、张某杰、李某丰至刘某家中要账。在采用威胁、恐吓、没收手机等方式并强行带走刘某后,他们虚增10000元债务,威胁其家属还钱。犯罪嫌疑人陈某楠等人从中非法获利5000元。
 
   2018年2月15日,犯罪嫌疑人陈某楠单方肆意认定卫某锋违约逾期,强行索要每日100元利息,并指使原某英、杨某峰、李某丰等人通过驾车堵截、锁方向盘等方式,向卫某锋、贾某良催收借款。犯罪嫌疑人陈某楠等人从中非法获利13000余元。
 
   2017年8月23日,犯罪嫌疑人陈某楠以双创金融公司名义向刘某迪放贷37500元,约定借贷5天,每天利息400元,8月27日,刘某迪未能按时还款。随后,陈某楠多次指使张某杰、杨某峰等人到刘某迪家里、工作场所,采用匕首威胁、恐吓等手段进行逼催与滋扰,并强行要求刘某迪再写借条15600元。